其实套现被银行发现的前兆的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解银行是如何发现信用卡套现，因此呢，今天小编就来为大家分享套现被银行发现的前兆的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一起来看看这个问题的分析吧！

3张信用卡轮流提现会不会被银行查

信用卡套现如果被银行发现了，肯定会在银行后台调查刷卡交易情况，如果判定套现，会导致信用卡被冻结。信用卡套现是违法行为，银行在信用卡核发以后会对信用卡刷卡交易情况进行监督和记录的。信用卡套现行为很容易被发卡银行识别出来，一旦被发卡银行发现存在信用卡套现行为，银行会将信用卡做冻结，处理严重的还要追究持卡人的刑事责任，

银行知道套现了，如果承认有什么后果

银行之所以会禁止信用卡套现，主要是因为套现会扰乱金融秩序，影响银行整体利润和收入。既然是关系到钱了，那么对于信用卡套现，银行绝对是不会手软的。银行判定套现的标准是什么？由于套现的交易数据不会符合正常的消费逻辑，因此银行会根据时

间地点、商户类型等两个因素来判断持卡人是否存在套现行为。

正常的消费者会在营业的时间消费，而且消费的时间频次不会太频繁。打个比方，如果老铁在凌晨消费高尔夫球场，又或者是刚刚喝完早茶五分钟，然后就是去酒吧了，其实这两种消费都是不合理的。短时间内的消费交易记录，如果是在相隔较远的城市，那么老铁就危险了。原来每个商户都有它的所在地，刚刚在A市消费了商户，过了半个小

时，就到B市消费。然而AB两市是不可能半个小时内达到，也就是说老铁就很明显存在虚假交易！

商户性质决定了消费的金额，如果金额和商户的性质规模相差很大，被银行风控的几率就会很高。譬如在街边的便利店消费了五千元，其实这是相当困难的。毕竟便利店的正常消费应该是2-500元。500元和5000元的金额就相差过大，那么这笔交易一定是有问题的。根据这些迹象，银行就会排查老铁的消费情况。长期消费0%费率或者0.38%的无积分商户，也是很危险的一件事情。毕竟套现就是为了利润最大化地借钱，银行对于这些人，其实都已经有一套风控方案了。

控制好消费的时间地点和商户类型，避免走入银行的风控圈子，要是因为被银行误判而被降额了，那就要吃亏了！

银行是如何发现信用卡套现

1、涉嫌套`现，比如你频繁使用pos机大额消费，发卡行就会怀疑你的账户有套现的可能，此时信用卡也可能被认为消费异常。

银行方面出于对持卡人安全的考虑也会冻结该张信用卡。比如刷卡地方过于单一，数月在同一pos机重复操作，或者是同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易，都有可能被认为是非正常用卡。

2、刷卡的额度、频次等有问题也有可能导致卡被冻结。

同一张卡，短时间内大额消费，或者分批次当天消费完毕。这些银行都看在眼里，信用卡也同时会被冻结。

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